“數(shù)字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”……這些“高大上”的概念往往與高科技、極具投資價值等印象綁定。當(dāng)這些概念疊加上定期以雙倍的價格回購、享受平臺分紅、元宇宙土地優(yōu)先購買權(quán)等專屬會員權(quán)益，許多人以為找到了一條致富的新賽道，事情果真如此嗎？

一、非法集資騙局又現(xiàn)新幌子

近期，上海市閔行區(qū)人民法院就審理了一起涉數(shù)字藏品的集資詐騙案件。不知情的競買人在誘導(dǎo)下沖動出資，淪為“擊鼓傳花”游戲的接盤者。

2022年6月，張某起意并與劉某商議設(shè)立“通古平臺”，利用區(qū)塊鏈技術(shù)將低價購買或從網(wǎng)絡(luò)免費下載的圖片包裝為數(shù)字藏品在平臺上銷售。平臺建立后，兩人通過微信公眾號、微信群等渠道，面向社會公眾推廣平臺上的數(shù)字藏品，并虛假承諾只要購買了這些藏品，不僅能定期以雙倍的價格回購特定“數(shù)字藏品”，還能享受平臺分紅、元宇宙土地優(yōu)先購買權(quán)等專屬會員權(quán)益。

不僅如此，經(jīng)過二人的精心設(shè)計，平臺還設(shè)置了一些特殊的規(guī)則，比如，購買多個特定“數(shù)字藏品”后還可以合成稀有高階的“數(shù)字藏品”，購買盲盒可以進(jìn)行積分沖榜，并兌換現(xiàn)金、蘋果手機(jī)、名酒等禮品。為了提升可信度，張某還向用戶開放二級市場進(jìn)行交易，還自買自賣，虛增交易量及價格，營造交易火爆且有升值空間的假象。

同年9月底，二人見目的達(dá)到，為逃避收益承諾和法律責(zé)任，張某停止服務(wù)器續(xù)費，“通古平臺”關(guān)閉，造成用戶無法提現(xiàn)、無法查看“數(shù)字藏品”。

據(jù)查實，該平臺吸收數(shù)千名用戶資金共計134萬余元，造成被害人損失共計41萬余元。

二、此類非法集資該如何判定

閔行區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，且屬共同犯罪。在共同犯罪中，被告人張某系主犯；被告人劉某系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人張某、劉某到案后均如實供述自己罪行，依法可以從輕處罰。被告人張某、劉某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理。被告人張某、劉某均主動退繳全部違法所得用于彌補被害人損失，可以酌情從輕處罰。

最終，人民法院判決被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元；被告人劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元。

看似是平臺和二級市場上的自愿交易，為何張某、劉某被判犯集資詐騙罪？閔行區(qū)法院刑事審判庭法官表示，判斷是否構(gòu)成非法集資，一般要從非法性、公開性、社會性、利誘性特征等幾個構(gòu)成要件中逐一解構(gòu)。

“區(qū)分非法吸收公眾存款和集資詐騙的關(guān)鍵在于‘非法占有目的’的認(rèn)定。” 法官表示，集資詐騙是以虛構(gòu)事實的詐騙方式進(jìn)行非法集資，以占用投資者的投資款項為主觀目的，集資后并不用于或不主要用于生產(chǎn)經(jīng)營活動。涉案行為屬于非法集資后抽逃、轉(zhuǎn)移資金，逃避返還義務(wù)的行為，均可以認(rèn)定被告人具有非法占有目的。

三、犯罪手段翻新需加強(qiáng)防范

當(dāng)下新型非法集資花樣繁復(fù)，手段不斷翻新，新型騙局更具迷惑性、欺騙性。

法官提醒，投資者要增強(qiáng)理性投資意識，時刻牢記“理財有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”，警惕以科技創(chuàng)新、綠色產(chǎn)業(yè)等為幌子的各種騙局，清醒認(rèn)識非法集資的危害性，不斷提高警覺性。在投資前可通過網(wǎng)站等查詢相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)過法定注冊，是否具有募集資金的資質(zhì)，選擇正規(guī)的理財產(chǎn)品。對打著“高額回報”“快速致富”旗號的投資項目，投資者應(yīng)對照銀行貸款利率和一般金融產(chǎn)品的回報率，進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。