外匯交易類

非法集資人在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)取得國(guó)家相關(guān)部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證及相關(guān)材料的情況下，私自搭建外匯交易平臺(tái)，或借以炒國(guó)際外匯為名，承諾固定收益，向社會(huì)公眾大肆宣傳，實(shí)施非法集資犯罪。

一、主要犯罪手法

1、由一人控制，成立一家或多家空殼公司（下稱炒匯公司），以各個(gè)空殼公司名義接受委托，聲稱可以使用人民幣本幣兌外匯方式，參與國(guó)際外匯平臺(tái)炒匯，同時(shí)在全國(guó)各地以上述一個(gè)或多個(gè)空殼公司名義設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，招收代理商。

2、對(duì)外聲稱炒匯公司獲得某國(guó)外匯交易授權(quán)，并出示虛假授權(quán)代碼，聲稱擁有先進(jìn)的外匯交易系統(tǒng)，可以自動(dòng)跟單，不需要投資參與人親自操作，參與人即可享受高額收益。

3、私自搭建虛假外匯交易平臺(tái)，開放虛假外匯交易APP，使投資人可以直觀透明觀看其虛假交易平臺(tái)的K線圖（虛擬）等交易要素，誘使投資人對(duì)其深信不疑。而實(shí)際上，投資人投入的資金均被轉(zhuǎn)入實(shí)施非法集資的行為人實(shí)際控制賬戶中。

4、初期，在投資人將人民幣資金委托炒匯公司投資外匯，在將資金委托交付給炒匯公司的同時(shí)，即可獲得較高的固定返利收益。之后，還可定期獲得部分炒匯分紅收入。實(shí)際上，這些固定返利和所謂分紅只不過是投資人自己或其他投資人投資的資金一部分。

5、在運(yùn)營(yíng)方式上，設(shè)立拉新獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，給拉新參與人以較高激勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)金，或者設(shè)立傳銷式層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)。

6、個(gè)別情況下，為打消投資人疑慮，非法集資行為人往往讓外匯投資參與人尋找資金使用人，然后又以所操控的另外炒匯公司名義給予資金使用人以外匯投資參與人所投金額的30%至40%的資金使用，但資金使用人必須給外匯投資人所投資金的全額進(jìn)行擔(dān)保。實(shí)際上，已把風(fēng)險(xiǎn)悄悄轉(zhuǎn)嫁給了資金使用人身上。

7、當(dāng)拉新投資參與人遇到瓶頸后，資金鏈斷裂，平臺(tái)關(guān)閉，個(gè)人攜款潛逃。

8、外匯投資類非法集資還有投資人直接參與型，其運(yùn)作模式一般為：

1）建立微信、QQ群，吸收投資公眾；介紹“專家”、“導(dǎo)師”，向公眾不停鼓吹“專家”、“導(dǎo)師”過往優(yōu)秀操盤業(yè)績(jī)。不間斷發(fā)送歷史交易截圖，介紹“專家”、“導(dǎo)師”獲得過的一般未聽說(shuō)的國(guó)際獎(jiǎng)項(xiàng)。

2）且特別說(shuō)明，投資參與人的投資資金均由第三方機(jī)構(gòu)保管，受某國(guó)國(guó)家外匯管理部門監(jiān)管。

3）鼓動(dòng)隨“專家”、“導(dǎo)師”跟單，自己操盤交易，而實(shí)際上投資參與人跟隨的交易平臺(tái)是與市場(chǎng)交易無(wú)關(guān)偽平臺(tái)，搭建者具有所有技術(shù)手段，可以在后臺(tái)修改任何交易數(shù)據(jù)，使投資人看到的漲跌趨勢(shì)相反，最終參與人只能逐步深陷其中，遭受重大損失。

二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1、國(guó)家對(duì)外匯交易有著嚴(yán)格的法律法規(guī)調(diào)整約束，外國(guó)公司未經(jīng)許可嚴(yán)禁在國(guó)外開展外匯交易業(yè)務(wù)，國(guó)內(nèi)個(gè)人嚴(yán)禁非法從事外匯交易，目前一切非國(guó)家交易場(chǎng)所從事的所謂外匯交易，都是虛假違法的。

2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信、微信群等途徑向社會(huì)宣傳的，都是違法的。

3、承諾在一定期限內(nèi)以固定貨幣收益、返利、獎(jiǎng)勵(lì)或保本的外匯投資都是虛假非法的。

4、向不特定社會(huì)公眾邀約的外匯投資都是虛假的。

5、國(guó)家只允許在銀行和國(guó)家外匯交易中心交易外匯，以其他平臺(tái)為載體的外匯交易都是虛假的。