虛擬貨幣交易融資類

隨著區塊鏈技術的發展和應用，各種借區塊鏈技術名義，以發行投資“數字貨幣”“虛擬資產”“各種代幣”等方式實施非法集資的犯罪應運而生。

一、主要犯罪手法

1、編造、偽造“數字貨幣”“虛擬貨幣”發行者身份，通常編造高大上理論，以國家級金融技術研究機構名義，號稱使用區塊鏈技術，打著炒作各類虛擬貨幣旗號（但并非是真正的虛擬貨幣）；或為規避國內法律法規所禁止發行使用“虛擬貨幣”等代幣的規定，披上“境外”外衣，將虛擬貨幣偽造成境外合法法定貨幣。

2、用利益誘惑?？胀?/span>“糖果”誘餌，用注冊即送具有實際價值的虛擬貨幣方式，迅速吸引新用戶。

3、以前期投資獲利者為投資范例，以QQ、微信等新網絡通訊方式擴大發展下線，并虛假承諾“幣值只漲不跌”，“投資周期短、收益高、無風險”等吸引參與人。

4、以獎勵刺激，采取“傳銷”方式發展下線。以推薦用戶發展下線即可分層級獲得虛擬幣的所謂“動態獲利”方式，誘惑公眾投資參與。

5、注冊參與簡單。采用開放式APP，以網絡方式宣傳鼓動加入，這類交易平臺注冊簡單，一般只需要填入手機號無需核實身份即可。

6、利用網絡支付工具收支資金，交易快捷。收款賬戶隱匿性高，資金入賬后，發散性流向多地不同銀行賬戶，流向復雜，難以快速追蹤資金流向。

7、幕后操縱虛擬貨幣或虛擬資產交易。用異地或境外服務器虛假設立交易平臺，虛增參與交易戶數、交易頻次、交易金額等信息，造成虛假交易繁榮假象，吸引參與人投資。

8、操控價格走勢，設立“老鼠倉”。操控交易量，先使交易價格上漲，吸引大量參與人大量投資參與。爾后，操控交易價格不斷下降，直至價格跌落到遠低于參與人購買價格，以牟取暴利。同時，設置復雜提現門檻，限制參與人提現退出。

9、攜款跑路。在大部分參與人受損退出或識破騙局之后，或直接攜款跑路，或以政府已插手查封立案為名，關閉平臺，將責任推到政府相關部門。

二、風險識別

1、國家七部委《關于防范代幣發行融資風險的公告》已明確禁止發行、買賣、使用“虛擬貨幣”等代幣，不得為各類虛擬貨幣與法定貨幣開展兌換業務、不得為虛擬貨幣提供定價中介，銀行機構不得為虛擬貨幣發行融資提供賬戶設立、登記、交易、清算、結算等服務、不得承保等。因此，以發行虛擬貨幣、虛擬資產交易的融投資行為，都是非法的。

2、設立交易平臺必須由政府行政部門合法批準，虛擬貨幣交易平臺的設立通常都是非法的，不具有合法資質許可。其經營者無法出示合法的平臺設立和交易批準文件。